Epargner, puis investir son argent nécessite beaucoup de reflexion quand il s'agit de choisir le bon placement à effectuer, puis le bon produit qui correspondra à son attente et à ses objectifs.
Ainsi, bien souvent, des outils de simulation sont recherchés, lesquels permettent de se faire une idée avant de prendre contact avec un conseiller.

aide à la décison d'investissement

En effet, les outils d'aide à la décision, quels qu'ils soient, sont très en deça de la plus-value que peut apporter un bilan patrimonial.
Il conviendra donc de les utiliser avec le recul nécessaire, et ne pas se priver d'un audit, d'autant plus quand celui-ci est gratuit.

De fait, ces ressources sont à prendre comme des indicateurs de tendance, des aides à la construction de portefeuille, des outils de gestion, ou encore des outils d'évaluation de gain potentiel ou de risque.

Elles constituent une aide à la décision effective, sans pour autant pouvoir se substituer à un conseil en gestion de patrimoine.