Cookies de session et logs

Nous utilisons des « cookies » uniquement pour l'authentification des connexions (sessions) et la sécurisation des accès. Ceux-ci sont ensuite supprimés lors de chaque déconnexion de votre espace personnel.
Ces fragments de données temporaires peuvent aussi être facilement détruits en paramétrant votre navigateur, ou lors de la maintenance de votre ordinateur. Voir comment.

Le navigateur de chaque utilisateur transmet à notre serveur des informations (server log) lui permettant d'être en mesure d'identifier le chemin d'accès et l'adresse IP utilisés pour accéder à notre site internet, notamment la page de connexion. Cette traçabilité constitue une sécurité.

Cependant aucune information personnelle n'est collectée du fait de votre navigation, une donnée personnelle étant celle qui permet d’identifier un individu comme son nom, son adresse, son numéro de téléphone etc.

Quelles données recueillons-nous ?

Nous collectons et utilisons uniquement les informations personnelles qui nous sont nécessaires et indispensables dans le cadre de notre activité.

Nous collectons différentes catégories de données personnelles, notamment :
  • données d’identification et de contact (nom, prénom, lieu et date de naissance, nationalité, sexe, âge, profession, copies de pièce d’identité et justificatif de domicile, adresse postale et électronique, numéro de téléphone) ;
  • données familiales (statut marital, régime matrimonial, date d’union, nombre d’enfants, nom, prénom, lieu et date de naissance du conjoint, profession du conjoint) ;
  • données financières (salaires, pensions, rentes, revenus fonciers, revenus mobiliers, charges et dépenses récurentes, emprunts et crédits) ;
  • données fiscales (statut fiscal, pays de résidence) ;
  • données patrimoniales (profil, connaissances et expérience d’investisseur, biens immobiliers, placements financiers, épargne, trésorerie, assurances et donations) ;
  • donnée de connexion à votre espace client (identifiant).

Comment s’effectue la collecte ?

Nous collectons uniquement les informations que vous nous communiquez de votre plein gré, que ce soit lors d'échanges par courriel ou par téléphone, ou en remplissant volontairement nos différents formulaires en ligne.

Pourquoi collectons nous ces données ?

La collecte d'informations personnelles, dans l'espace sécurisé de La Boîte à Finances, répond aux obligations du point 4 de l'article L.541-8-1 du Code Monétaire et Financier (CMF).

Celles-ci sont destinées à vous identifier et connaître votre situation afin de cerner au mieux votre besoin et pouvoir vous délivrer un conseil personnalisé conforme aux exigences de article 325-7 du règlement général de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Elles permettent également de vous orienter, au besoin, sur des produits financiers en adéquation avec votre profil, et vous assister lors de demandes de souscription.

Outre le besoin de connaissance du client, les données recueillies sont aussi destinées à assurer le respect de nos obligations légales et réglementaires, telles, par exemple, que l’identification de citoyens américains ou la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Vers quels destinataires ?

Les données collectées sont exclusivement à destination des Conseillers en Gestion du Patrimoine (CGP) du cabinet, tous qualifiés Conseillers en Investissement Financiers (CIF), et tenus au respect du secret professionnel dans le respect de l'article 325-9 du Règlement général de l'AMF.

Sauf obligation de par la loi et décision de justice, le cabinet maintient une politique stricte de non-divulgation des renseignements personnels de toutes les personnes enregistrées dans notre base de données.

Le traitement informatique est également effectué par un CGP, qui est donc tenu au règles de déontologie de cette profession réglementée.

Combien de temps conservons nous vos données ?

Nous conservons vos données personnelles pour la plus longue des durées nécessaires au respect des dispositions légales et réglementaires applicables.

S’agissant des clients, la majorité des informations sont conservées pendant toute la durée de la relation contractuelle, et pendant 5 ans après la fin de cette relation (art L561-12 du CMF).

S’agissant des prospects, les informations sont conservées 3 ans à compter de leur collecte, ou de notre dernier contact avec vous.

Quelle sécurité pour vos données ?

Vos données personnelles sont collectées dans votre Espace Patrimonial, au travers d’une interface sécurisée par un certificat SSL qui chiffre les communications entre votre terminal et notre serveur.

A l‘enregistrement, toutes les données permettant de vous identifier sont également chiffrées dans la base de données.

Toutes les données collectées sont hébergées et archivées sur des serveurs français, situés en France, et qui bénéficient de ce qui se fait de mieux en matière de protection informatique.

Une sauvegarde est programmée chaque semaine et effectuée à chaque saisie d’un dossier. Les archives sont ensuite stockées dans un conteneur verrouillé et chiffré, hors serveur.

Toutes les mesures ont été prises afin de prévenir toute perte, altération, vol ou destruction des informations que nous collectons.

La base de données de l'Espace Patrimonial de La Boîte à Finances a fait l'objet d'une déclaration auprès de la Commission Nationale de l'Informatique et des Libertés (CNIL) sous le n°1476271.

Quels sont vos droits ?

Vous pouvez demander à tout moment l’accès aux données à caractère personnel vous concernant, leur rectification, leur effacement (dans le respect des obligations légales s’imposant au conseil en gestion de patrimoine). Vous pouvez exercer ces droits à tout moment dans votre espace personnel.

Vous disposez d’un droit l’opposition ou à la limitation du traitement de vos données personnelles (avec les conséquences qui peuvent en résulter dans l’exercice de notre métier).

Vous disposez également du droit à la portabilité de vos données, en demandant une copie de celle-ci, ou directement leur transfert à un tiers que vous aurez préalablement désigné.

Vous disposez du droit de définir des directives relatives à la conservation, l’effacement ou la communication de vos données personnelles, applicables après votre décès.

Comment exercer vos droits ?

Pour exercer les droits dont vous n’avez pas le contrôle, vous pouvez nous contacter par courrier électronique à reclamation@la-boite-a-finances.com.

Conformément à la réglementation applicable, en cas de litige, vous pouvez introduire une réclamation auprès de l’autorité de contrôle compétente telle que la CNIL en France.

Quelle est votre responsabilité ?

En accédant à votre Espace Patrimonial, vous acceptez la réception de cookies par son navigateur lors du chargement des pages et l'enregistrement des données personnelles que vous avez saisies.

Vous êtes responsable de la protection de votre identifiant de connexion et de son mot de passe.
Vous devez vous assurer de les enregistrer sur un support fiable, et de ne pas les partager avec d'autres personnes.

Par sécurité, vous devez vous déconnecter à la fin de chaque session et veiller à ce que d'autres personnes ne puissent pas accéder à vos informations personnelles.

A propos des liens hypertextes

Le site Web de La Boîte à Finances présente des liens redirigeant vers d'autres sites Internet n'appartenant pas à la société. Ces liens sont pour la plupart destinés à améliorer la compréhension de certains points ainsi que vous permettre de comparer notre approche avec celles de la concurrence.

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